¿Valen la pena las acciones de Penny? 6 reglas para invertir



Cuando ve acciones como Amazon y Alphabet matriz de Google cotizando por miles de dólares, la inversión puede parecer fuera de su alcance. Esos precios altos pueden tentarlo a buscar una ganga. Ingrese acciones de centavo.

Las acciones de Penny parecen una oportunidad para comprar una empresa prometedora por muy poco dinero. Al precio de las acciones de un centavo, puede permitirse comprar cientos o incluso miles de acciones.

Pero tenga cuidado: negociar acciones de un centavo fácilmente podría dejarlo en la ruina. He aquí por qué es tan fácil perder dinero comprando acciones de un centavo.

¿Qué es una acción de un centavo?

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Define una acción de un centavo como aquella que se cotiza a $ 5 o menos por acción. La mayoría de los inversores, sin embargo, adoptan una definición más estrecha. Muchos lo definen como uno que se negocia por menos de $ 1.

El bajo precio de las acciones no es lo único que define una acción de un centavo. Puede encontrar acciones que se cotizan por menos de $ 5 por acción en las principales bolsas de valores, como el Nasdaq o la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE). Pero la mayoría de los inversores no consideran que se trate de acciones de un centavo.

Las acciones de Penny generalmente se negocian en el mercado de venta libre (OTC). La transacción se lleva a cabo entre los corredores de bolsa para el comprador y el vendedor. Usan el mercado OTC para nombrar sus precios. No hay un intercambio central que facilite el comercio, lo que puede suceder sin que nadie más sepa el precio de la transacción.

La transacción puede sentirse igual que cuando invierte en acciones que cotizan en una bolsa importante. Por lo general, puede usar cualquier cuenta de corretaje que utilice normalmente para negociar acciones. Realiza el pedido de la misma manera que lo haría con cualquier otro stock.

Lo único que puede destacarse: la SEC requiere que su corredor obtenga su firma en un documento de divulgación de riesgos antes de realizar su primer pedido de acciones de un centavo.

Las acciones de Penny tienen una capitalización de mercado, es decir, el valor combinado de todas las acciones que cotizan en bolsa de la compañía, de menos de $ 300 millones. Para ser incluida en el índice S&P 500, que generalmente se considera un barómetro para el mercado de valores de EE. UU., Una empresa debe tener una capitalización de mercado de al menos $ 11,8 mil millones.

¿Valen la pena las acciones de Penny?

Si se está preguntando, «¿valen la pena las acciones de un centavo?», La respuesta es bastante rotunda, «¡NO!» He aquí por qué las acciones de centavo se encuentran entre las inversiones más riesgosas que puede hacer.

Falta de transparencia

Las grandes empresas que cotizan en las principales bolsas de valores deben presentar mucha información ante la SEC. La información está disponible públicamente en SEC.gov.

Pero digamos que se lanza al mercado de valores de un centavo invirtiendo en una empresa con menos de $ 10 millones en activos y solo 2.000 inversores individuales. Es posible que esa empresa no tenga que presentar una solicitud ante la SEC. Además, los analistas de inversiones y los reporteros de noticias escudriñan las corporaciones más grandes que cotizan en bolsa, mientras prestan mucha menos atención a las pequeñas. Es poco probable que una empresa con menos de $ 10 millones en activos atraiga mucha atención.

Las empresas que cotizan en bolsas de valores extrabursátiles están sujetas a mucha menos supervisión que las empresas que cotizan en una gran bolsa de valores. Muchas acciones de centavo cotizan en las hojas rosas, un servicio electrónico de cotización de acciones que recibe su nombre porque solía publicarse en, lo adivinó, hojas rosas. Las empresas que figuran en las hojas rosadas no están obligadas a revelar mucha información.

Pocos requisitos mínimos de cotización

Cualquier acción que cotice en las principales bolsas de valores está sujeta a requisitos estrictos. Por ejemplo, para que una acción comience a cotizar en la Bolsa de Nueva York, estos son solo algunos de los requisitos:

  • Al menos 400 accionistas, cada uno de los cuales posee al menos 100 de las acciones de la empresa.
  • Un mínimo de 1,1 millones de acciones que cotizan en bolsa con un valor de al menos 40 millones de dólares.
  • El precio de las acciones debe ser de al menos $ 4 por acción.

Las empresas que emiten acciones de centavo generalmente no pueden cumplir con estos estrictos requisitos de cotización.

Quizás no tengan un historial probado. Las acciones de centavos a menudo son emitidas por empresas que nunca han obtenido ganancias.

O tal vez tengan un historial, pero es problemático. Si una acción que cotiza en la Bolsa de Valores de Nueva York o Nasdaq cae por debajo de $ 1 por acción y permanece allí durante un período prolongado, se eliminará de la lista. Luego, lo verá en los mercados OTC.

Alta volatilidad

Las acciones de Penny son una inversión altamente especulativa. Una sola noticia buena o mala puede hacer o deshacer su inversión en acciones de un centavo. Las empresas son tan pequeñas que su éxito puede depender de obtener la aprobación de la FDA para un solo medicamento u obtener una patente. Un cambio relativamente pequeño en la demanda de acciones también puede resultar en ganancias o pérdidas importantes.

Cuando tiene un precio de las acciones que aumenta de unos pocos centavos a unos pocos dólares, puede obtener ganancias masivas. Mientras tanto, con las principales acciones, si el precio sube unos pocos dólares, eso no supondrá una gran rentabilidad.

Pero recuerde: es increíblemente difícil encontrar buenas acciones de centavo porque son emitidas por empresas no probadas o en dificultades. Es mucho más probable que el precio baje a cero y pierda toda su inversión de lo que se hará rico.

Baja liquidez

La mayoría de las acciones de centavo tienen un volumen de negociación bajo. Eso significa que operan con poca frecuencia, lo cual es una mala noticia para usted cuando quiere vender.

Supongamos que posee 5.000 acciones de una empresa, pero el volumen de operaciones es de solo 1.000 por día. De manera realista, tendría que esperar cinco días para vender todas sus acciones. Incluso entonces, es posible que tenga que vender por mucho más bajo que su precio de venta.

En términos de inversores, esto se conoce como baja liquidez: para convertir rápidamente su inversión en efectivo, es probable que tenga que vender a un precio bajo y perder dinero.

Plagado de fraude

El mundo de las acciones de un centavo está lleno de estafadores que se aprovechan de los inversores sin experiencia. Dos de las estafas de acciones de centavo más comunes son el bombeo y la descarga y el corto y distorsionado.

Esquemas de bombeo y descarga: Los estafadores generan publicidad sobre una empresa para hacer subir los precios de las acciones. Pueden decir que una empresa ha encontrado la cura para COVID-19 o que ha descubierto una nueva mina de oro. Luego, descargan sus acciones infladas en inversores desprevenidos.

Puede encontrar estafadores entusiasmados con una acción en particular en un boletín informativo de acciones de un centavo, en foros de mensajes o en investigaciones de apariencia legítima. Otra táctica común es llamar a los inversores para que despierten el interés en las sociedades anónimas, como ocurrió en la película «El lobo de Wall Street», que se basa en la historia real del deshonrado corredor de bolsa Jordan Belfort.

Corto y distorsionado: Los inversores utilizan una maniobra llamada venta en corto cuando están apostando a que el valor de una acción caerá o perderá valor. Cuando vende acciones en corto, esencialmente toma prestadas acciones con la esperanza de que el precio baje. Luego, puede volver a comprarlo a un precio más bajo para cerrar su posición. Con la estafa de cortocircuito y distorsión, los estafadores acortan las acciones y luego difunden falsos rumores negativos sobre la empresa. Cuando los precios de las acciones se desploman, obtienen beneficios.

¿Pero no podría elegir el próximo Tesla?

Teóricamente, sí. Pero eso es muy poco probable. La mayoría de las empresas de gran éxito nunca se negociaron como acciones de un centavo.

Microsoft, Amazon, Facebook y Tesla obtuvieron enormes ganancias para los primeros inversores. Pero fueron acciones de la corriente principal desde el principio. Se negociaron en las principales bolsas de valores desde el principio, y cada uno tenía un precio de oferta pública inicial (OPI) superior a $ 15.

6 reglas a seguir si está decidido a negociar acciones de Penny

Esperamos haberlo convencido de que no vale la pena correr el riesgo de comprar acciones de centavo. Es mucho más probable que obtenga ganancias al invertir en un ETF o fondo mutuo que represente a todo el mercado de valores.

Pero, ¿y si estás decidido a hacerlo de todos modos? Siga estas reglas para mitigar los riesgos.

1. Solo invierta lo que pueda permitirse perder

¿Estarías de acuerdo con perder este dinero en la mesa de póquer? No lo invierta en acciones de centavo si la respuesta es «no». Sus probabilidades de perder dinero son sustancialmente más altas que sus posibilidades de obtener grandes ganancias.

2. Investigue antes de comprar

Si no puede obtener información sobre una empresa a partir de las presentaciones ante la SEC, es una señal de que debe elegir una acción diferente. Además, asegúrese de comprender los conceptos básicos de la industria y cómo la empresa gana dinero. Un poco de conocimiento lo ayudará a ver a través de las afirmaciones sobrevaloradas impulsadas por los promotores de acciones de centavo.

3. Busque acciones con una capitalización de mercado decente

La mayoría de las acciones de centavo son empresas de nano capitalización (capitalización de mercado de $ 50 millones o menos) o empresas de micro capitalización (capitalización de mercado de $ 50 millones a $ 300 millones). Para mitigar el riesgo, busque acciones con una capitalización de mercado en el extremo superior de ese espectro.

4. Preste atención al volumen de operaciones

El volumen de negociación de una acción muestra cuántas acciones se compran o venden en un día determinado. Busque acciones de centavo con un volumen de negociación mínimo de 100.000 a 200.000 para mejorar sus posibilidades de tener un comprador dispuesto en caso de que necesite vender.

5. Utilice activadores automáticos de Stop Loss

Es posible que desee configurar activadores de stop loss si está decidido a comprar acciones de centavo. Si los precios de sus acciones caen en la cantidad que usted especifica, su corredora las pondrá a la venta automáticamente. Pero recuerde: la baja liquidez puede dificultar la venta de acciones de un centavo.

6. No coloque más del 10% de su cartera en inversiones de alto riesgo

Las inversiones de alto riesgo nunca deben ocupar más del 10% de su cartera en el máximo absoluto. Eso es el 10% para TODAS las inversiones riesgosas. No obtienes el 10% por acciones de centavo, el 10% por Bitcoin y el 10% por invertir en acciones de marihuana.

Es esencial mantener el 90% restante en una cartera diversificada que se invierte en los mercados de acciones y bonos.

¿Quiere comprar acciones baratas? Considere esta alternativa

Si desea comenzar a invertir pero no tiene mucho dinero, considere comprar acciones fraccionadas en lugar de acciones de un centavo. Usted decide cuánto quiere invertir en una acción y luego obtiene la fracción correspondiente de una acción. Si Amazon se cotiza a $ 3,000 por acción e inviertes $ 30, obtendrás 1/100 de una acción. Muchas corredurías y aplicaciones de inversión convencionales permiten la inversión fraccionada.

El resultado final: tenga en cuenta todos los riesgos antes de invertir en acciones de un centavo o en cualquier otra cosa. Si no puede permitirse perder dinero, es mejor evitar las acciones de centavo.

Robin Hartill es un planificador financiero certificado y escritor senior en The Penny Hoarder. Envíe sus preguntas engañosas sobre dinero a [email protected] o charlar con ella en La comunidad de Penny Hoarder.






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