TD Ameritrade Review 2022: Pros y contras


TD Ameritrade es una agencia de corretaje de servicio completo que ofrece servicios en línea para la mayoría de los tipos de inversores. No hay requisitos mínimos para abrir una cuenta, y hay muchas herramientas educativas y de investigación para elegir. Es una elección inteligente si está buscando una amplia variedad de valores y tipos de cuentas.

¿Qué es TD Ameritrade y cómo funciona?

Fundada en 1975, TD Ameritrade es una de las corredurías más grandes del mundo, brinda servicios a más de 11 millones de inversionistas, por un total de $ 1 billón en activos. Su plataforma en línea es fácil de usar tanto para operadores principiantes como experimentados.

La correduría ofrece opciones de cartera tanto autodirigidas como administradas; la inversión mínima para cada una variará. Para todos los inversores, ofrece sólidas plataformas de negociación en línea, herramientas educativas y de investigación y una aplicación móvil.

El reclamo de TD Ameritrade a la fama, por así decirlo, es su requisito de saldo de apertura mínimo de $ 0, comisiones de $ 0 (en la mayoría de las operaciones) y su selección de valores. En particular, los inversores pueden elegir entre muchos fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos sin comisiones que no cobran tarifas de transacción.

Si está interesado en tipos de valores más avanzados, puede invertir en inversiones como opciones, futuros, forex e incluso futuros de bitcoins (TD Ameritrade deberá aprobarlos).

Puede elegir entre diferentes tipos de cuentas, incluidas IRA, tributable, 529, HSA y para los autónomos, 401ks solos. Elija lo que elija, existen diferentes plataformas de negociación y herramientas de investigación disponibles para ayudarlo a determinar cuál debería ser su estrategia de inversión.

Aunque Charles Schwab adquirió TD Ameritrade en octubre de 2020, las plataformas aún funcionan por separado.

TD Ameritrade

Lo mejor para herramientas de inversión sólidas

Características clave

  • Sin comisiones por operaciones en línea de acciones y ETF
  • $ 0 mínimo para abrir una cuenta
  • Portafolios personalizados

TD Ameritrade es una agencia de corretaje que ofrece productos y servicios adecuados para una amplia variedad de inversores, desde los que están comenzando hasta los traders avanzados. También hay muchas plataformas de negociación, servicio al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana y ofertas de valores que compiten con muchos de sus competidores.

TD Ameritrade

Depósito mínimo de apertura

$ 0

Honorarios de gestión o asesoría

Varia

Cuentas ofrecidas

Gravable (individual y conjunta), IRA (tradicional, Roth, custodia, reinversión, SEP, SIMPLE), 529, HSA, Solo 401k

Beneficio principal

Experiencia de intermediación de servicio completo en línea

TD Ameritrade de un vistazo

Característica Detalles Más detalles
Tipos de cuentas 4 IRAs; Solo 401k; 520 HSA y 2 sujetos a impuestos
Mínimo de cuenta $ 0 Para todos los inversores
Comisiones y tarifas $ 0 seleccionar fondos mutuos $ 0 comercio de acciones, ETF
Valores disponibles Acciones, bonos, CD ETF, fondos mutuos
Investigación y herramientas 15 fuentes Argus, Reuters, más
Aplicación movil Si, con alertas Videos educativos
Carteras gestionadas Carteras selectivas Portafolios personalizados
Atención al cliente Chat en vivo; soporte telefónico De 8 a. M. A 6 p. M. ET, lunes a viernes

Tipos de cuentas

Puede encontrar la mayoría de los tipos de cuentas en TD Ameritrade, incluidas sus cuentas de inversión típicas, como las cuentas imponibles y las cuentas IRA. También puede invertir en aquellas que no se encuentran normalmente en las agencias de corretaje en línea más pequeñas, como las HSA, las 529 y las opciones para pequeñas empresas como la 401k en solitario.

Mínimo de cuenta

No importa si es totalmente nuevo en invertir o traspasar cientos de miles de dólares de otra cuenta de inversión, podrá abrir una cuenta con TD Ameritrade. Al igual que en, no hay un requisito mínimo de cuenta para abrir una cuenta, ideal para aquellos que no tienen mucho para invertir inicialmente.

Dicho esto, dependiendo de los tipos de inversiones que desee comprar, puede haber mínimos para esas. Lo mismo ocurre con las carteras administradas de TD Ameritrade.

Comisión y tarifas

En la mayoría de los casos, no pagará comisiones ni tarifas por la mayoría de las transacciones, aunque hay algunas excepciones:

  • Se le cobrará una tarifa de $ 6.95 si desea negociar valores que no figuran en las principales bolsas
  • Las opciones cuestan $ 0.65 por contrato
  • Las transferencias completas cuestan $ 75
  • Comprar un fondo mutuo que no sea gratuito le costará $ 49,99

Valores disponibles

La mayor parte de lo que desea invertir puede encontrarlo en TD Ameritrade, incluidos fondos mutuos, ETF, acciones, bonos, futuros de opciones y forex. Si está interesado en el comercio de criptomonedas, no podrá hacerlo directamente, pero puede hacerlo a través de contratos de futuros.

Plataforma de negocios

La plataforma de negociación de TD Ameritrade es principalmente lo que encontraría con otras, donde puede ejecutar operaciones e ingresar órdenes enviando un ticket comercial. Es simple si lo que busca es intercambiar pedidos intermitentes e incluso sobre la marcha.

También hay dos plataformas más avanzadas para operaciones más avanzadas:

  • Plataforma web TD Ameritrade: puede realizar prácticamente todas las operaciones aquí, incluidas las de acciones, bonos, fondos mutuos, ETF y opciones. También puede acceder a investigaciones de terceros, listas de seguimiento y ver noticias en tiempo real.
  • Thinkorswim: disponible en versión web, de escritorio o móvil, los operadores más avanzados pueden usar esta plataforma para negociar los valores mencionados anteriormente, además de futuros, opciones y forex. Es posible operar estos cinco días a la semana durante las 24 horas del día. También puede acceder a más de 400 análisis avanzados, estudios técnicos y herramientas de gráficos.

Los inversores pueden incluso realizar operaciones comerciales de emergencia mediante el uso de plataformas de terceros a través de Apple Business Chat, Facebook Messenger e incluso mensajes directos de Twitter. Incluso puede usar el Asistente de Google para inversiones habilitadas por voz y en su automóvil para mantenerse actualizado en los mercados.

Si desea probar suerte en el comercio más activo, puede probar sus habilidades utilizando el simulador virtual paperMoney de TD Ameritrade. Piense en ello como una cuenta de operaciones simulada en la que puede obtener $ 100,000 en dinero falso para operar en una cuenta de margen.

Puede usarlos de forma gratuita a través de las plataformas comerciales de TD Ameritrade y su aplicación móvil. Si no es un cliente existente, puede registrarse para una prueba gratuita de 60 días.

Investigación y herramientas

Los inversores pueden aprovechar una amplia selección de herramientas, más que muchas otras agencias de corretaje, incluidas las de 15 proveedores externos que ofrecen investigación, análisis, noticias y comentarios. Los proveedores incluyen Argus, CFRA, FRED, Reuters, Vickers y Morningstar.

Aplicación movil

La aplicación móvil de TD Ameritrade está disponible tanto en iOS como en Android, complementa su plataforma de escritorio. Puede utilizar la aplicación thinkorswim si es un trader más avanzado o la aplicación estándar para todas las demás operaciones.

Ambas aplicaciones tienen muchas de las mismas características que las plataformas basadas en web. Puede recibir cotizaciones de Nivel II, ver videos educativos, crear listas de seguimiento personalizadas y crear alertas para la mayoría de las funciones para que lo sepa tan pronto como haya un cambio en sus existencias.

Tarifas de fondos mutuos

La buena noticia es que TD Ameritrade ofrece más de 4,100 fondos mutuos que no cobran tarifas de transacción, lo que es ideal para aquellos que desean una opción económica. Puede mirar los fondos en función de diferentes características. Cada fondo mutuo tiene una página dedicada donde puede ver estadísticas como el desempeño en diferentes períodos de tiempo, tenencias y más.

Sin embargo, hay 13.000 fondos mutuos para elegir; alrededor de un tercio de ellos son fondos sin comisiones por transacción. Eso significa que si elige uno que no sea gratuito, deberá pagar una comisión de $ 49,999 por un fondo mutuo sin cargo. No se le cobrará una comisión de TD Ameritrade por los fondos de carga, pero la comisión de ventas puede ser mucho mayor.

Carteras gestionadas

Desafortunadamente, no existe la opción de robo-advisor, aunque puede hacerlo con Charles Schwab.

De lo contrario, tiene dos opciones si está interesado en que su cartera se administre en TD Ameritrade:

  • Carteras selectivas: Esta opción es la mejor para los inversores que desean ayuda para seleccionar ETF y fondos mutuos en función de los objetivos de inversión individuales. Un asesor supervisará su cartera y la reequilibrará según sea necesario. Para empezar, hablará con un consultor financiero que le ayudará con una estrategia de inversión y le ayudará a establecer metas financieras. La recolección de pérdidas fiscales está disponible para ciertas carteras y las tarifas oscilan entre el 0,75% y el 0,90% por sus primeros $ 100,000 invertidos. Deberá invertir un mínimo de $ 25,000.
  • Portafolios personalizados: Esta opción ofrece un servicio personalizado para aquellos que tienen más para invertir (al menos $ 250,000) y quieren que alguien los ayude a guiarlos sobre cómo sus objetivos de inversión se relacionan con su vida financiera en general. TD Ameritrade sugiere que las carteras personalizadas son mejores para los inversores a largo plazo. Trabajará individualmente con un consultor financiero senior, así como con un consultor de cartera para determinar qué asignación de activos le conviene más. Podrá acceder a su cuenta a través de un panel personalizado y la recolección de pérdidas fiscales está disponible para ciertas carteras.

Atención al cliente

Puede comunicarse con el servicio de atención al cliente de TD Ameritrade de diversas formas. Puede recibir soporte las 24 horas del día, los 7 días de la semana para prácticamente todas sus opciones de contacto, incluido el chat en vivo, el teléfono, los mensajes de texto y las redes sociales. Si desea hablar con un representante en persona, puede hacerlo en cualquiera de sus 250 sucursales en los EE. UU.

¿TD Ameritrade es adecuado para usted?

TD Ameritrade marca todas las casillas de lo que la mayoría de los inversores buscan en una correduría: tarifas bajas, amplia selección de valores, sin saldo de apertura mínimo y herramientas de negociación avanzadas. Teniendo en cuenta todos los productos y servicios avanzados, incluso puede obtener asistencia siempre que pueda cumplir con sus requisitos mínimos de inversión. No hay mucho que no nos guste de esta intermediación.

Pros y contras de TD Ameritrade

Estas son algunas de las cosas buenas y no tan buenas de TD Ameritrade.


Pros

  • $ 0 mínimo para abrir una cuenta
  • Ofrece más de 4,100 fondos mutuos sin tarifas de transacción
  • Las acciones, los ETF y las opciones no tienen comisión.
  • Excelente soporte al cliente
  • Herramientas de investigación robustas y gratuitas
  • Plataforma de negociación de alta calidad Sin comercio directo en criptomonedas


Contras

  • Sin comercio directo en criptomonedas
  • No hay acciones fraccionarias disponibles

Preguntas frecuentes (FAQ) sobre TD Ameritrade

Hemos reunido algunas de las preguntas más populares sobre TD Ameritrade que pueden ayudarlo a decidir si esta es la plataforma de inversión adecuada para usted.

¿TD Ameritrade es una buena opción para los novatos?

TD Ameritrade tiene herramientas y opciones de inversión adecuadas para inversores principiantes. Los inversores pueden acceder a su sólida plataforma educativa y a sus aplicaciones móviles y de escritorio fáciles de usar. Sin embargo, si es un principiante total, las herramientas pueden parecerle demasiado avanzadas.

¿Cómo puedo realizar una transacción en TD Ameritrade?

Puede iniciar sesión en su cuenta TD Ameritrade en línea, usar su aplicación móvil o plataformas comerciales. Simplemente puede realizar un pedido en su sitio web seleccionando lo que desea intercambiar y completar un ticket de pedido con su solicitud.

Para los traders más avanzados, usar la plataforma thinkorswim es una idea inteligente porque pueden aprovechar las herramientas de investigación para planificar y realizar operaciones.

¿TD Ameritrade cobra alguna tarifa?

No se le cobrará comisión por operar con ETF, acciones u opciones. Tampoco se le cobrarán tarifas por ciertas transacciones de fondos mutuos o por realizar retiros parciales de su cuenta. Sin embargo, pagará $ 75 si realiza un retiro completo y una tarifa de $ 0.65 por contrato para las opciones.

También puede haber índices de gastos para diferentes inversiones, aunque TD Ameritrade no los cobra.

La colaboradora Sarah Li-Cain es una escritora de finanzas personales que vive en Jacksonville, Florida, y se especializa en bienes raíces, seguros, banca, préstamos y crédito. Es la presentadora de los podcasts Buzzsprout y Beyond the Dollar.






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