Revisión de Ally Invest 2021: cómo funciona, pros y contras


Ally Invest ofrece una gran variedad de opciones de inversión, desde operaciones más activas hasta entregar su efectivo a su robo-advisor. Se enorgullece de ofrecer tarifas bajas o nulas, ETF sin comisiones y herramientas comerciales sólidas.

Con su oferta de Robo Portfolios (ese es el producto robo-advisor de Ally Invest), es una gran compañía en general para invertir.

¿Qué es Ally Invest y cómo funciona?

Ally Invest es el brazo de corretaje de Ally Bank y se destaca en sus ofertas debido a sus montos mínimos de inversión bajos, tarifas bajas y una plataforma de negociación decente. Este corretaje ofrece algo para la mayoría de los inversores, ya sea que esté buscando personalizar su estrategia de inversión o utilizar la oferta de robo-advisor de Ally.

La mayoría de las acciones y ETF no tienen comisiones, y las operaciones de opciones cuestan $ 0,50 por contrato. Al abrir una cuenta, encontrará que incluso si hay un saldo de apertura mínimo, es mucho más bajo en comparación con otras casas de bolsa: su robo-advisor, por ejemplo, solo requiere $ 100 para comenzar.

Los traders más avanzados podrán iniciar sesión en sus cuentas y utilizar herramientas que ofrecen muchas otras casas de bolsa, pero encontrará que existen herramientas especializadas de análisis de opciones, como gráficos dinámicos de rentabilidad.

Ally Invest

Lo mejor para comerciantes comprometidos

Características clave

  • Sin comisiones por comercio autodirigido
  • Las carteras de Robo no tienen tarifas de asesoría
  • Transferir efectivo entre Ally Bank y Ally Invest

Ally Invest ofrece una opción de bricolaje en la que puede seleccionar sus propios valores para su cartera, incluidos ETF, fondos mutuos, Forex, acciones, bonos y opciones. Su robo-advisor administra su cartera en función de sus objetivos de inversión, como su tolerancia al riesgo. La correduría también ofrece otras características, como ETF sin comisiones y una plataforma sólida para los comerciantes.

Ally Invest

Depósito mínimo de apertura

$ 0

Tarifa

Ninguno (aunque algunos valores cobran comisiones)

Cuentas ofrecidas

Sujeto a impuestos (individual y conjunto) y cuatro cuentas IRA

Beneficio principal

Variedad de herramientas de investigación

Ally Invest de un vistazo

Característica Detalles Mas detalle
Tipos de cuentas Gravable individual / conjunta Cuatro cuentas IRA
Herramientas de investigación Variedad de calculadoras REcognia y Maxit
Plataforma de comercio de vida Basado en web y móvil Aplicación de corretaje de Forex Ally
Comisiones y tarifas Sin tarifa de asesoría Comisiones: $ 0.50- $ 9.95
Mínimo de cuenta $ 0: comercio autodirigido $ 100: Carteras Robo
Ofertas de valores ETF, mutuas, Forex Acciones y bonos
Carteras Robo Mezcla diversificada Menor riesgo, alto rendimiento
Atención al cliente Acceso 24 horas al día, 7 días a la semana Teléfono, correo electrónico, chat en vivo

Herramientas de investigación

Hay muchas herramientas para los traders que buscan herramientas de investigación más avanzadas. Ally Invest ofrece algunos que son bastante sólidos, especialmente para un corretaje de descuento.

Si es un comerciante técnico, puede utilizar herramientas como una calculadora de pérdidas y ganancias, una calculadora de probabilidades y las que funcionan con Recognia. También está el Maxit Tax Manager, donde puede ver cuáles son las posibles implicaciones fiscales si toma una determinada decisión comercial. Además, le ayuda a crear formularios 1099 a pedido.

A los operadores de opciones les gustará la gama de herramientas disponibles, como una calculadora de precios de opciones (comparar precios de oferta / demanda actuales), creador de estrategias (detecta y ejecuta estrategias de opciones basadas en criterios establecidos.

Incluso si aún está tan lejos en su viaje de inversión, Ally Invest tiene un evaluador de ETF que puede facilitarle la búsqueda de uno que se ajuste a sus objetivos de inversión.

En cuanto a las cotizaciones de transmisión en vivo en tiempo real, puede obtenerlas de forma gratuita con la función Ally Invest LIVE, pero las cotizaciones avanzadas de nivel II de Quotestream solo están disponibles para aquellos que realizaron más de 10 operaciones mensuales.

Plataforma de operaciones en vivo

Los inversores pueden aprovechar la plataforma de negociación en vivo basada en navegador de Ally Invest. Las características incluyen herramientas de corredor, tablero personalizable, capacidades de tradición rápida y cotizaciones de transmisión en tiempo real. Para aquellos que operan desde casa o sobre la marcha, pueden utilizar esta plataforma sin necesidad de descargar ningún programa.

Las operaciones también pueden usar las aplicaciones móviles de Ally Invest: Ally Forex, que es solo para operaciones de cambio, o Ally Mobile, para todos los demás tipos de operaciones disponibles.

Comisiones y tarifas

Ally Invest no cobra ninguna tarifa de asesoría por sus carteras Robo y una gran cantidad de ETF, opciones y acciones estadounidenses sin comisiones. Sus otras tarifas son competitivas, a $ 0.50 por contrato de opciones y $ 9.95 por transacción para fondos mutuos sin carga. Aunque es más bajo en comparación con la competencia, se le cobrará una tarifa de $ 50 por una transferencia total o parcial.

Mínimo de cuenta

Hay un mínimo de $ 0 para abrir una cuenta Ally Invest y un mínimo de $ 100 para las carteras Robo de Ally.

Ofertas de valores

Ally Invest ofrece muchos valores: acciones, bonos, opciones, ETF, fondos mutuos, criptografía, forex e incluso acciones de un centavo. Es decir, todo tipo de inversores encontrarán algo que se adapte a sus objetivos comerciales, ya sea invirtiendo en ETF más pasivos, sin manos con un asesor automático o leyendo más activamente con acciones de un centavo.

Carteras Robo

Robo Portfolios (anteriormente llamado Managed Portfolios) es la oferta de robo-advisor de Ally Invest. Si bien el proceso de administración de la cartera está automatizado, los corredores utilizan expertos en inversión humana para crear sus carteras administradas. Al igual que otros robo-advisors, no podrá acceder a un asesor humano.

A diferencia de su negociación autodirigida, en la que usted decide cómo distribuir su cartera entre varias ofertas de valores, las carteras Robo de Ally Invest le ayudan a invertir en función de sus objetivos. Al igual que en, están diseñados específicamente para orientarse hacia las razones por las que desea invertir.

Los inversores pueden elegir entre cuatro tipos de carteras:

  • Centro: Esta opción divide su dinero en una combinación diversificada de activos estadounidenses, internacionales y de renta fija. Aquellos que tienen la cartera de Core son probablemente los que quieren no intervenir. Las carteras administradas adaptarán su cartera en función de su tolerancia al riesgo.
  • Ingreso: Estas carteras son para aquellos que desean recibir una mayor rentabilidad por dividendo y un perfil de riesgo más bajo al mismo tiempo.
  • Impuestos optimizados: Con esta opción de cartera, podrá ser lo más eficiente posible en materia de impuestos. Ally Invest invierte en ETF de bajo costo.
  • Responsable social: Aquellos interesados ​​en invertir su dinero en hacer el bien estarán felices de saber que este tipo de carteras se enfocan en empresas que son amigables con los ESG. Es decir, estas empresas engloban valores que promueven el respeto al medio ambiente, la sostenibilidad y la eficiencia energética.

Atención al cliente

Ally Invest ofrece uno de los mejores servicios al cliente, con acceso 24 horas al día, 7 días a la semana por teléfono, correo electrónico y chat en vivo.

¿Ally Invest es adecuado para usted?

Ally Invest ofrece precios bajos, una plataforma de negociación útil y herramientas para operadores principiantes y avanzados por igual. Es ideal para aquellos que no tienen mucho dinero para invertir: $ 100 para sus carteras Robo es uno de los requisitos mínimos más bajos que hemos visto. A los inversores más activos les encantarán las operaciones sin comisiones y la baja tarifa del contrato de opciones.

Una gran desventaja es que no encontrará la recolección de pérdidas fiscales con las carteras Robo de Ally Invest, una desventaja importante si desea asegurarse de que sus inversiones se optimicen automáticamente para los impuestos.Sin embargo, Ally Invest ofrece una opción optimizada para los impuestos, que invierte en clases de activos como como bonos municipales y ETF de bajo costo que ofrecen ventajas fiscales. Entonces, si está invirtiendo en otros tipos de carteras administradas, no tiene suerte.

Aún así, Ally Invest tiene algo para casi todos. Aquellos que deseen invertir con un asesor automático encontrarán atractivas las características sencillas de la correduría, y los operadores activos apreciarán las diversas herramientas de investigación. Sin embargo, si desea futuros y acciones fraccionarias, no lo encontrará aquí.

Pros y contras de Ally Invest

Ally Invest puede ser una buena opción según las características que sean importantes para usted. Estos pros y contras deberían ayudarlo a decidir.


Pros

  • Bajos costos y tarifas
  • Operaciones de Forex disponibles
  • Capacidad de consolidación entre cuentas bancarias y de inversión.
  • Puede ganar intereses sobre saldos en efectivo


Contras

  • Las herramientas comerciales no están disponibles en todas las plataformas
  • Sin comercio de criptomonedas o futuros
  • Falta de fondos mutuos sin comisiones por transacción
  • Sin recolección de pérdidas fiscales

Preguntas frecuentes (FAQ) sobre Ally Invest

Hemos reunido las respuestas a varias preguntas comunes sobre Ally Invest.

¿Qué herramientas de investigación ofrece Ally Invest?

Ally Invest ofrece una variedad de herramientas de investigación para diferentes tipos de inversores, entre ellos:
Evaluador de acciones: Permite a los inversores consultar información como los fundamentos, los intercambios, el comportamiento de los precios, los sectores y la valoración.
Evaluador de ETF y fondos mutuos: Examine criterios como el perfil, el rendimiento, la cartera, las calificaciones de Lipper y el análisis de riesgo de cada fondo.
Generador de ideas comerciales: Utilice estrategias de backtesting que incluyan acciones de calidad a un precio razonable.

¿Puedo realizar transacciones intradía en Ally Invest?

Aunque Ally Invest no promueve ni anima explícitamente a los inversores a realizar transacciones intradía en su plataforma, hay muchas características que respaldarán este tipo de inversión: la empresa tiene una amplia gama de herramientas de investigación y análisis técnico.

Cuando opera con margen, esencialmente está pidiendo dinero prestado a una firma de corretaje para invertir en valores adicionales u otras necesidades de préstamos a corto plazo. Los fondos que toma prestados generalmente se basan en el valor de los valores en su cartera; deberá devolverlos con intereses o la tasa de margen.

¿Existen inversiones socialmente responsables en Ally Invest?

Carteras: esta oferta invierte en empresas que han demostrado su compromiso con la sostenibilidad, la eficiencia energética y otros tipos de iniciativas ecológicas.

La colaboradora Sarah Li-Cain es una escritora de finanzas personales que vive en Jacksonville, Florida, y se especializa en bienes raíces, seguros, banca, préstamos y crédito. Es la presentadora de los podcasts Buzzsprout y Beyond the Dollar.






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