Querida Penny: ¿Puede mi esposo evitar que su hermano le robe su herencia?


Querida Penny,

El hermano de mi esposo llevó a su madre a su contador para asegurarse de que sus fondos mutuos, acciones y cuentas bancarias estuvieran siendo atendidos y que nadie pudiera extorsionarla. Ella es rica. El testamento decía que todo se dividiría en partes iguales, mitad y mitad.

Tiene dos casas. El hermano de mi esposo se ha apoderado de una de las casas y deja que su suegra viva allí sin pagar alquiler.

Ahora mi esposo ha descubierto que su hermano es 100% beneficiario de ciertas IRA y reclamos de seguros. Tanto mi esposo como su hermano fueron adoptados. No se ven cara a cara. Su madre dijo que el hermano de mi esposo nunca dejaría de darle a mi esposo la mitad de su herencia. Se han evitado el uno al otro, ya que no celebramos reuniones familiares debido al COVID-19.

¿Puede el hermano de mi marido quitarle la mitad de la herencia? Su hermano se ha convertido en albacea del testamento y del poder, o algo así.

Siento que deberían haber ido juntos a la CPA. Mi esposo no me escucha. ¿Estoy equivocado?

-C.

Querida C.,

No estoy seguro de lo que le está pidiendo a su esposo o por qué cree que puede estar equivocado. Pero no puedo imaginar por qué su suegra dejaría todo a un hermano si quisiera que sus dos hijos dividieran las cosas al 50%. Y si su esposo cuenta con la buena voluntad de su hermano para obtener una herencia, lo espera un rudo despertar.

También estoy un poco confundido acerca del papel que jugó el contador en esta situación. Por lo general, necesitaría un abogado para redactar documentos legalmente vinculantes, como un testamento o un fideicomiso.

Pero tu suegra no está obligada a dividir todo por la mitad. De hecho, no tiene que dejarle nada a su marido. Ciertamente, suena como si tu cuñado estuviera siendo incompleto aquí. Pero a veces los padres tienen buenas razones para dejar a un hermano una mayor parte de su patrimonio. Por ejemplo, si un niño los cuidó en sus últimos años o un hermano tiene mayores necesidades que los demás, un padre puede optar por no distribuir las cosas de manera uniforme.


Es posible impugnar un testamento durante el proceso de sucesión después de que alguien muere, pero esta es una batalla cuesta arriba. Por lo general, tendría que demostrar que la persona carecía de la capacidad mental para hacer o cambiar su testamento, o que firmó el testamento debido a fraude o influencia indebida. También puede argumentar que el testamento no fue debidamente firmado o presenciado en algunos casos.

Debo señalar que algunos de los activos que mencionó, como las cuentas IRA y las pólizas de seguro de vida, pasan por la designación de beneficiarios en lugar de la sucesión. Eso significa que quienquiera que figure como beneficiario los recibirá independientemente de lo que indique el testamento de la persona.

Pero disputar un testamento es un proceso largo y costoso. La mayoría de las personas que montan un desafío perderán.

Una mejor opción sería que su esposo hablara directamente con su madre y su hermano acerca de sus preocupaciones. Eso significa que su esposo tendrá que restablecer la comunicación con su hermano. No es necesario que se conviertan en mejores amigos, pero deberán ser cordiales. A veces, los padres evitan hablar sobre la planificación patrimonial con sus hijos cuando saben que la relación de los hermanos es tensa.

Creo que es más probable que su esposo tenga éxito si no aborda la conversación desde una posición de derecho. No se trata de asegurarse de que obtenga su mitad. La discusión debe tratar de asegurarse de que comprendan los deseos de su madre.

Luego, su esposo puede sugerir que su madre se reúna con un abogado experimentado para asegurarse de que su plan patrimonial esté estructurado de la mejor manera para garantizar que esos deseos se lleven a cabo. Estoy seguro de que un abogado de planificación patrimonial le diría a la madre de su esposo los peligros de dejar todo a un hermano con la esperanza de que compartan la herencia con el otro. El abogado también puede sugerir que se nombre a una parte más neutral como albacea del testamento.

Pero eso será entre su suegra y su abogado. Es importante comprender que la obligación ética de cualquier abogado en esta situación es para con su suegra. Su trabajo no es asegurarse de que su esposo o su hermano obtengan la herencia que creen que se merecen.

Su esposo puede intentar fomentar una discusión. Puede intentar hacerlo lo más transparente posible para evitar disputas con su hermano. Pero, en última instancia, estas no son decisiones de su esposo. Este es el dinero de tu suegra, no de él. Usted y su esposo deberán vivir con las decisiones que tome.

Robin Hartill es un planificador financiero certificado y escritor senior en The Penny Hoarder. Envíe sus preguntas engañosas sobre dinero a [email protected] o charlar con ella en La comunidad de Penny Hoarder.




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